S’engager dans un partenariat commercial ou accorder des facilités de paiement à un client comporte toujours un risque. Certaines entreprises affichent une bonne image extérieure, mais peuvent cacher des difficultés financières menaçant leur viabilité. Pour éviter les impayés, les litiges ou la rupture d’un contrat, il est crucial de détecter les signes avant-coureurs d’une entreprise en difficulté.
Voici les 5 principaux indicateurs qui doivent vous alerter avant de signer un contrat ou de vous engager avec un partenaire.
Le premier signe de difficultés financières est évidemment le retard répété dans le règlement des factures. Une entreprise saine dispose d’une gestion rigoureuse de sa trésorerie et respecte ses échéances. A l’inverse une entreprise en difficulté, endetté et/ou paralysée par une mauvaise gestion ne parviendra pas à honorer ses engagements financiers en temps et en heure
Pourquoi est-ce inquiétant ?
Un retard de paiement peut révéler un problème de liquidités ou un endettement excessif. L’entreprise peut tenter de gagner du temps pour honorer ses dettes ou faire face à une baisse de trésorerie.
Comment repérer ce signe ?
✅ Le bon réflexe : Si vous êtes confronté à une entreprise en difficulté, exigez un acompte ou réduisez les délais de paiement si un client présente un historique de retards.
Conséquence du point ci-dessus, une entreprise confrontée à des difficultés financières a souvent des conflits avec ses créanciers, fournisseurs ou même l’administration fiscale.
Pourquoi est-ce inquiétant ?
Les multiples contentieux sont souvent le signe d’un manque de solvabilité et d’une gestion financière chaotique. Une entreprise en difficulté peut également être impliquée dans des procédures de recouvrement ou de redressement judiciaire.
Comment repérer ce signe ?
✅ Bon réflexe : Privilégiez les entreprises avec un passé juridique sain et limitez les engagements avec celles ayant un historique litigieux.
Un chiffre d’affaires en baisse ou des pertes récurrentes sont des signes évidents que l’entreprise traverse une mauvaise passe économique.
Pourquoi est-ce inquiétant ?
Si une entreprise voit ses revenus chuter, elle peut avoir du mal à honorer ses engagements financiers, à payer ses fournisseurs ou à investir pour son développement.
Comment repérer ce signe ?
✅ Bon réflexe : Exigez une enquête financière avant tout partenariat et privilégiez les entreprises ayant une croissance stable.
Une instabilité dans la gouvernance est un signe que quelque chose ne va pas.
Pourquoi est-ce inquiétant ?
Les départs fréquents de dirigeants peuvent traduire des désaccords internes, une perte de confiance des investisseurs ou des difficultés économiques majeures.
Comment repérer ce signe ?
✅ Bon réflexe : Évitez de vous engager avec une entreprise qui manque de stabilité au niveau de sa direction.
À l’ère du numérique, la réputation d’une entreprise est un indicateur puissant de sa solidité financière et de son sérieux. N’hésitez pas à consulter les avis laissés par les professionnels ou particuliers au sujet de l’entreprise dont vous souhaitez connaître l’état financier. Des avis trop souvent négatifs constituent souvent un signal alarmant.
Pourquoi est-ce inquiétant ?
Des avis négatifs récurrents, des plaintes sur les délais de paiement ou la qualité des services peuvent révéler des problèmes de gestion.
Comment repérer ce signe ?
✅ Bon réflexe : Ne vous fiez pas uniquement aux belles promesses commerciales ou aux seuls atours marketing. Faites vos propres recherches avant de signer un contrat, et veillez à ce que l’emballage commercial ne serve pas à masquer les défaillances professionnelles !
Montcel Développement, expert en gestion financière externalisée, vous accompagne pour analyser la solvabilité de vos partenaires et éviter les risques liés aux entreprises en difficulté. Nos DAF ont pour ce faire recours à plusieurs indicateurs parmi lesquels :
Ne prenez aucun risque inutile ! Avant de conclure un partenariat, faites analyser la santé financière de votre futur client ou fournisseur. Répondez à notre quizz pour une première évaluation de votre situation.
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Une entreprise peut sembler florissante en apparence, mais si elle présente ces 5 signes avant-coureurs, elle pourrait être au bord de la faillite. Anticipez ces risques en réalisant une enquête financière approfondie avant toute collaboration.
En détectant les retards de paiement, les litiges, les difficultés financières, l’instabilité de la direction et une mauvaise réputation, vous évitez les impayés, les ruptures de contrat et les pertes financières.
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